مساء الخير قراءنا الأعزاء، وأهلا بكم في يوم التقلبات.

الخبر الأبرز هذا المساء – هناك مؤشرات بأننا اقتربنا من “سعر السوق” فيما يخص الدولار.

قفز الدولار اليوم إلى مستوى 32.20 جنيه. وشهد عطاء الإنتربنك بين البنوك اليوم هبوطا حادا وسريعا للجنيه على مراحل، بعد أن بدأ اليوم عند سعر 27.70 للدولار، ليصل إلى مستوى 32.20 جنيه للدولار بحلول الساعة الواحدة ظهرا تقريبا بتوقيت القاهرة، قبل أن يقلص الجنيه خسائره إلى 31.85 ثم 31.75 ثم 30.85، ثم 30.05…

وأنهى الجنيه اليوم عند مستوى 29.76 للدولار، وفقا لبيانات البنك المركزي المصري. ويعني ذلك أن الجنيه فقد 16.4% من قيمته عند أدنى مستوى سجله أمام الدولار اليوم، قبل أن يغلق اليوم متراجعا بنسبة 7.7% أمام الدولار.

أين سيستقر السعر؟ ربما اقتربنا من ذلك.

• قال بنك إتش إس بي سي في مذكرة بحثية هذا الأسبوع أن الدولار سيستقر قريبا عند مستوى 30-35 جنيها، أو بمتوسط 32.5 (مقارنة بمتوسط يبلغ 26 جنيها سابقا)؛
• يعتقد بنك جولدمان ساكس أننا سنشهد مستوى 33-35 جنيها للدولار، حسبما قال في مذكرة بحثية تناولناها في نشرتنا الصباحية اليوم؛
• وأكد بنك بي إن بي باريبا رؤيته في مذكرة بحثية لعملائه أن الدولار سيقفز إلى مستوى 37 جنيها في الربع الأول من 2023؛

لماذا هناك قليل من التفاؤل؟ تراجع الدولار من مستوى 32.20 إلى 29.76 جنيه جاء وسط تداولات متسارعة في سوق الإنتربنك، وكلمة السر هنا هي “التداولات”. ربما يشير هذا التراجع في نهاية تعاملات اليوم أن بعض البنوك كانت مستعدة للتخلي عن الدولار بدءا من سعر 32.20، وهو ما قد يعني ظهور بعض السيولة من العملات الأجنبية في السوق.

من أين أتت الدولارات؟ المصرفيون متكتمون في هذا الشأن حتى الآن. سيبحث المراقبون عن مؤشرات توضح كم من تلك السيولة جاء من حائزي العملات الأجنبية الذين انتظروا وصول الدولار إلى ذروة صعوده ثم اتجهوا إلى شهادات الادخار ذات العائد المرتفع في البنوك، وكم من السيولة ضخته البنوك الحكومية لضبط السوق.

وكما أوردنا يوم الاثنين، أشارت تقارير غير مؤكدة إلى حصول بنكي الأهلي المصري ومصر على قروض بقيمة 705 ملايين دولار من بنوك دولية لتلبية الطلب المحلي على العملة الأجنبية تشمل البنك الأفريقي للتنمية وبنك المشرق وجهات أخرى مقرضة في الخليج وآسيا.

كم يبلغ حجم الدولارات المتداولة اليوم؟ لا يصدر البنك المركزي بيانات حول حركة السيولة تمنحنا فكرة عن حجم بيع وشراء الدولارات اليوم. نأمل أن يطل علينا مسؤولو البنوك في البرامج الحوارية هذا المساء لمنحنا تفاصيل حول ما حدث اليوم. ونترقب كذلك صدور بيانات احتياطي النقد الأجنبي وتحويلات المصريين بالخارج.

ماذا نترقب غدا؟ استمرار تقلبات الجنيه دون شك.

هل يعني سعر التوازن أن 29.76 هو “القيمة الجديدة” للجنيه أمام الدولار؟ لا. سيلتزم البنك المركزي المصري بموجب التعهدات التي قدمتها مصر لصندوق النقد الدولي بالانتقال إلى “سعر صرف مرن”، وهو ما أشار إليه الصندوق في مؤتمر صحفي هذا الأسبوع. ويعني ذلك أن مصر التزمت بترك تحديد سعر الجنيه وفقا لقوى العرض والطلب. وهناك إمكانية (كما أشار جولدمان ساكس) أن يكون الجنيه قد تجاوز قيمته العادلة بالفعل. وفي ظل غياب تدفقات الأموال الساخنة الجديدة والاستثمارات الأجنبية في الأصول الحكومية والاستثمار الأجنبي المباشر أو الصادرات، قد يسترد الجنيه بعضا من خسائره.

بمعنى آخر، ولت الأيام التي شهدت “سعر صرف ثابت” للجنيه أمام الدولار. تحت مظلة نظام سعر الصرف المرن، ستتغير قيمة الجنيه بنهاية التعاملات يوميا. وهذا يتطلب منا الاعتياد على ذلك، كما أن هذا أيضا سمة الاقتصاد الحقيقي.

الخبر الأبرز عالميا –

تصدر عناوين الصحف العالمية هذا المساء: أدى تعطل نظام إدارة الطيران الفيدرالية الأمريكية، والذي أثر على قدرة الإدارة على إيصال معلومات السلامة إلى الطيارين، إلى إيقاف جميع الرحلات الداخلية في الولايات المتحدة مؤقتا. وتأثرت نحو 1200 رحلة على الأقل بهذا العطل. تصدرت القصة عناوين الأخبار في الصحف العالمية بما في ذلك: سي إن بي سي | رويترز | فايننشال تايمز | وول ستريت جورنال

أهم ما جاء في نشرة إنتربرايز الصباحية اليوم الأربعاء:

• صندوق النقد الدولي يكشف عن تفاصيل قرض الـ 3 مليارات دولار: نشر صندوق النقد الدولي أمس مجموعة من المستندات تخص اتفاقية القرض التي وقعتها مصر مع الصندوق بقيمة 3 مليارات دولار. وتضمنت تلك المستندات التفاصيل الخاصة بالجدول الزمني لصرف قيمة القرض وكذلك تفاصيل التمويل الخارجي الذي ستتلقاه مصر من الشركاء الإقليميين والدوليين، وكذلك التفاصيل الخاصة بالتعهدات التي قدمتها مصر مقابل الحصول على القرض.
• التضخم يواصل الارتفاع في ديسمبر وسط تراجع قيمة الجنيه: قفز معدل التضخم في مدن مصر إلى 21.3% في ديسمبر، ارتفاعا من 18.7% الشهر السابق، مدفوعا بارتفاع تكاليف الغذاء، حسبما أظهرت بيانات الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء.
• تجري موانئ أبو ظبي، المملوكة لشركة إيه دي كيو مفاوضات مع الحكومة لتولي تطوير وإدارة ميناء السويس. ومن المتوقع أن تكون الاتفاقية بين الشركة والمسؤولين المصريين بموجب عقد حق انتفاع.

???? في المفكرة –

تنطلق أولى جلسات الحوار الوطني يوم السبت 14 يناير.

يعقد المنتدى الاقتصادي العالمي اجتماعاته السنوية في منتجع دافوس السويسري خلال الفترة من 16 إلى 20 يناير.

أمام المصريين بالخارج حتى 14 مارس المقبل لاستيراد سيارات معفاة من الجمارك والضرائب: ستنهي الحكومة العمل بمبادرة تيسير استيراد السيارات للمصريين المقيمين بالخارج يوم الثلاثاء 14 مارس، وليس لديها أي نية لمد العمل بالمبادرة لفترة جديدة، وفق ما قاله وزير المالية محمد معيط في بيان أمس. حددت الحكومة في البداية الموعد النهائي للتقدم للاستفادة من المبادرة في 15 فبراير، لكن جرى تأجيله بعد شهر من إدخال الوزارة تعديلات للتسهيل على المغتربين للاستفادة من المبادرة. وجرى تسجيل نحو 34 ألف حساب إلكتروني على المنصة الرقمية الخاصة بالمبادرة حتى الآن، لكن عدد الأشخاص الذين تقدموا بطلبات بالفعل لم يتضح حتى الآن (بلغ عدد الطلبات 4 آلاف فقط في نهاية ديسمبر).

يمكنكم الاطلاع على المفكرة كاملة على موقعنا الإلكتروني، والتي تجدون فيها قائمة شاملة بالأحداث الإخبارية القادمة والأعياد الوطنية والمؤتمرات، وكل ما يهم مجتمع المال والأعمال.

☀️ طقس الغد – يبدو أننا على موعد مع يوم مشمس غدا، إذ من المتوقع وصول درجات الحرارة العظمى في القاهرة إلى 19 درجة مئوية والصغرى إلى 10 درجات، بحسب تطبيقات الطقس.