البنك المركزي المصري يؤكد أن البنك التجاري الدولي سيبقى محافظا على سلامة مركزه المالي كما ستبقى أموال المودعين آمنة تماما، بعد تنحية عز العرب في أعقاب تفتيش ميداني. تقدم رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب للبنك التجاري الدولي هشام عز العرب باستقالته يوم الجمعة الماضي بعد أن أعلن البنك المركزي المصري أن تفتيشا ميدانيا أسفر عن ملاحظات تنظيمية ورقابية وإدارية. وقال البنك التجاري الدولي في بيان (بي دي إف) إنه قد ورد إليه خطابا من البنك المركزي يوم الخميس الماضي ينص على تنحية رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب هشام عز العرب، إعمالا للبند (ط) من المادة (144) من قانون البنك المركزي المصري والجهاز المصرفي الصادر هذا العام.

وقال البنك المركزي إن التفتيش الذي أجراه أسفر عن وجود "مخالفات جسيمة" لأحكام قانون البنك المركزي والتعليمات الرقابية، وفقا لنسخة من الخطاب نشرتها صحف محلية. وأضاف الخطاب أن التفتيش أسفر عن وجود "ضعف شديد في إجراءات الرقابة على عمليات منح ومتابعة الائتمان"، و"وجود أوجه قصور حادة في بيئة الرقابة الداخلية مما نتج عنه خسائر مالية ضخمة في البنك". ووصف الخطاب تلك المخالفات باعتبارها "جرائم مالية وانحرافات عن العمل المصرفي الأمين"، كما أن بعض الممارسات "كان فيها من الانحراف تعريض سلامة وسمعة الجهاز المصرفي بالكامل للخطر".

"لا يوجد أي فجوة في الميزانية العمومية"، وفق ما قاله الرئيس التنفيذي للبنك التجاري الدولي حسين أباظة في المؤتمر الهاتفي مع المستثمرين مساء يوم الجمعة، موضحا أن مراجعي البنك المركزي متواجدون لدى البنك التجاري الدولي منذ خريف 2019. والقوائم المالية للبنك التجاري الدولي يجري مراجعتها كل ثلاثة أشهر بواسطة بي دبليو سي وديلويت، وهما مراجعا حسابات دوليان مستقلان.

وأكد البنك المركزي المصري في بيان نشرته وكالة بلومبرج أن البنك التجاري الدولي سيبقى محافظا على سلامة مركزه المالي كما تبقى أموال المودعين آمنة تماما. وقال البنك المركزي إن مع تعيين رئيس جديد لمجلس إدارة البنك، ومع مجلس الإدارة القائم، ينبغي أن يكون البنك مؤهلا لتدارك الملاحظات التنظيمية والرقابية والإدارية، و"التي جرى إبلاغ البنك التجاري الدولي بها في عدة مناسبات سابقة". وأضاف البنك المركزي في بيان (بي دي إف) أمس أن "مجلس إدارة البنك التجاري الدولي تعهد بإعداد خطة إجراءات تصحيحية لتدارك الملاحظات الرقابية للبنك المركزي، على الأخص فيما يتعلق بالرقابة الداخلية ومخاطر الائتمان والعمليات المصرفية".

وأكد محافظ البنك المركزي طارق عامر ثقته في مجلس إدارة البنك التجاري الدولي، وتوفير كامل الدعم للبنك ومجلس إدارته بما يحافظ على سلامة المركز المالي للبنك وأموال المودعين. وأكد البنك التجاري الدولي اجتماع أعضاء مجلس إدارته غير التنفيذيين مع عامر بعد ظهر الخميس.

البنك التجاري الدولي يتعهد باتخاذ إجراءات تصحيحية: أكد مجلس إدارة البنك التجاري الدولي في بيانه "التزامه بإيلاء العناية الواجبة لكافة ما يرد من البنك المركزي المصري من ملاحظات رقابية، وأنه سيتم التحقق مما تتضمنه هذه الملاحظات فور ورودها للبنك".

ويتوقع البنك التجاري الدولي تلقي نسخة من نتائج المراجعة التي أجراها البنك المركزي صباح اليوم، وقال أباظة لمستثمري البنك إن "البنك لن يتردد في الاستثمار في مزيد من الأنظمة الرقابية، بما في ذلك مراقبة الامتثال والتدقيق الداخلي، فيما يعمل البنك مع البنك المركزي لتصحيح أي قصور". وأضاف أن البنك عين مديرا جديدا لمراقبة الامتثال العام الماضي، وصدق البنك المركزي على ذلك.

من جهته، أعلن عز العرب استقالته عبر منشور على صفحته بفيسبوك يوم الجمعة، مشيرا إلى أنه كان ينوي ترك منصبه العام الماضي لكنه قرر التأجيل لمدة سنة إضافية بناء على طلب مساهمين في البنك. وقال أباظة للمستثمرين إن "هشام ساهم في بناء مؤسسة، لم تكن أبدا منظومة فردية .. تعرفون الكثيرين منا في إدارة البنك، آجلا أو عاجلا، سنغادر مناصبنا ولن يتوقف الأمر أبدا على شخص واحد".

حسنا، من يقود البنك التجاري الدولي الآن؟ وافق أعضاء مجلس إدارة البنك التجاري الدولي بالإجماع على اختيار شريف سامي ليكون رئيسا غير تنفيذي لمجلس إدارة البنك. انضم سامي إلى مجلس إدارة البنك التجاري الدولي في مارس 2020، وهو رئيس سابق للهيئة العامة للرقابة المالية، وشغل عضوية مجلس إدارة البنك المركزي المصري أيضا، ولجنة السياسة النقدية بالبنك المركزي، وعضوية مجلس إدارة الهيئة العامة للاستثمار. ولدى سامي خبرة طويلة في مجالس إدارة الشركات، من أورنج مصر، وحتى جي بي كابيتال، وبنك القاهرة، وشركة الأهلي لإدارة الاستثمارات المالية. ووافق البنك المركزي على تعيين سامي.

وإلى جانب منصب الرئيس التنفيذي، أصبح حسين أباظة أيضا العضو المنتدب للبنك التجاري الدولي، وفق ما ذكره مسؤول رفيع المستوى بالبنك. وبذلك، فصل البنك التجاري الدولي بين منصب رئيس مجلس الإدارة ومنصب العضو المنتدب، وهو تحول سعى البنك المركزي إلى تطبيقه منذ فترة طويلة، إلى جانب مساعيه إلى وضع قيود على مدة شغل منصب العضو المنتدب. ويتولى أباظة مسؤولية تطوير البنك وتنمية أعماله، فيما يتولى سامي الإشراف والحوكمة نيابة عن مجلس الإدارة.

وتقدم جميع وظائف المراجعة ومراقبة الامتثال في البنك تقاريرها إلى مجلس الإدارة، ووفقا لأفضل الممارسات العالمية فإن وظائف مراقبة الأداء ينبغي أن تقدم تقاريرها إلى رئيس مجلس إدارة غير تنفيذي لا ينخرط في الأعمال اليومية للبنك كعضو منتدب، وكذلك إلى رئيس غير تنفيذي للجنة التدقيق. ومثلما كان الأمر بالنسبة لعز العرب، فإن سامي لن يكون عضوا في لجان الاستثمار والإقراض والإدارة بالبنك.

ومن المنتظر إعادة التداول على أسهم البنك التجاري الدولي صباح اليوم، وفق ما ذكرته وكالة أنباء الشرق الأوسط. وكانت الهيئة العامة للرقابة المالية أمرت بوقف التداول على أسهم البنك في البورصة المصرية يوم الخميس. وهبطت شهادات الإيداع الدولية للبنك في بورصة لندن يوم الخميس، وواصلت الهبوط يوم الجمعة، قبل أن تنهي جلسة الجمعة على ارتفاع. ومنذ الإغلاق عند سعر 4.23 دولار يوم الأربعاء، هبطت شهادات الإيداع الدولية للبنك إلى 3.50 دولار عند إغلاق يوم الخميس، وسجلت أدنى مستوى لها في تداولات اليوم الواحد يوم الجمعة عند 1.77 دولار، قبل أن ترتفع لتغلق عند 4 دولارات وسط أحجام تداول مرتفعة غير مسبوقة، وفقا لبيانات بورصة لندن.

ولا تنتظر أن يعيد البنك شراء حصة من أسهمه: من غير المسموح للبنوك المصرية إعادة شراء أسهمها في البورصة لدعم أسعارها.